Pay Wallet

Pay Wallet付款服务常规协议

付款服务常规协议

  1. 定义
  2. 事项的使用条款具体定义如下:
    a) “营业日”  周一至周五,11:00至17:00 格林尼治标准时间,不包括银行和公众假期;
    b) “费用”  指客户应付的任何费用;
    c) “支付网关服务”  代表对发行方的要求,以电子形式(包括磁性)存储的货币值,该货币值是在收到用于进行支付交易的金额时发出的,并由支付网关服务发行人以外的人接受;
    d) “支付服务”  指可供客户通过帐户使用的所有付款和支付网关服务以及任何相关服务;
    e) “客户尽职调查(CDD)”  指通过各种法律方法调查客户过往和目前经营业务的情况;
    f) “用户名和密码”  由客户选择用以在线访问其支付服务的登录资料;
    g) “用户, 帐户持有人”  指以个人或法人接收付款服务;
    h) “第三方”  指与Andex或Andex LLC建立业务关系的个人或法人。它不是用户或账户持有人;
    i) “Andex”  Andex LLC 是支付服务的供货商;
    j) “我们”  指Forex Price Markets Ltd,支持支付网关服务业务;
    k) “您”  指根据本条款和条件由Andex LLC提供付款服务及从Forex Price Markets Ltd获得客户服务的个人或法人。
    l) “支付服务提供商”  根据金融许可证提供货币服务的一方。
  3. 关于Andex LLC和Forex Price Markets Ltd
  4. Andex LLC是由格鲁吉亚控股,有权提供货币服务,包括汇款,货币转换和其他业务相关的货币服务。
    Forex Price Markets Ltd是在Belize成立,注册号码是147906。注册办公室地址:16 Hutson St.,Suite304,Belize City,Belize.

  5. 您与Andex LLC和我们的协议:
  6. 3.1. 付款服务是由Andex LLC提供,其由海关授权和监管作为货币服务运营商。Andex LLC只为您提供付款服务,并不负责Forex Price Markets Ltd与您之间的支持服务所造成的损失和损害。 3.2. Forex Price Markets Ltd为您提供支付服务的支持服务及保证为从事合法活动的法人。

  7. 您的账户与我司
  8. 4.1. 这些条款和条件管理您与我们之间由Andex LLC向您提供的付款服务的关系。本协议还包含影响您权利和您管理资金的能力的重要通知和信息。通过激活您的账户,您将被视为已经接受并完全理解本协议中规定的条款和条件,并且同意通过使用支付网关服务和/或您的接受指示来遵守这些条款和条件。
    4.2. 您需要在收到您的账户后将其激活。通过验证邮箱地址完成激活以后,即可正常使用。如果您没有激活账户,您尝试执行的任何交易也可能会被拒绝。
    4.3. 作为账户持有人,您需要对账户的使用以及您可能产生的任何适用费用或收费负责。使用您的账户将被视为向我们确认您已将这些条款和条件传达给他们,并接受他们进行交易。

  9. 账户结构
  10. 5.1. 支付网关服务由以下产品和服务组成:
    • 银行卡账户,
    • 货币兑换,
    • 转账,
    • 其他货币服务。
    5.2. 支付网关服务作为包括上述服务的综合服务进行提供。这些帐户服务提供给个人或公司。我们向每个客户仅提供一个帐户。
    5.3. 对于每项产品和服务,所有帐户持有人必须遵守本条款和条件。

  11. KYC / 了解客户的要求
  12. 6.1. 为了成为账户持有人,我们可能会要求说明您的身份和您当前地址的证明。您必须协助我们遵守适用于KYC和我们业务的反洗黑钱的监管要求。我们的监管要求需要您同意让我们保留您提供的信息和文件作记录。
    6.2. 开立账户将向我们表示您同意在本协议中所描述及进行的审查。
    6.3. 当一系列关联的偶尔交易可能达到或超过客户尽职调查(CDD)门槛的1,000新加坡元的电汇和1,000新加坡元的其他类型的交易,我们还有权要求您提供额外的身份证明文件,除非您已被授权或Andex LLC确认为特殊身份。
    6.4. 我们可能会在开户阶段及开立或关闭阶段后要求额外的身份证明文件以供确认。我们将通过您注册的电子邮件地址或电话号码与您联系。如果提交给我们的所需文件在业务关系建立后的30个工作日内仍然不齐备,我们可以暂停与您的业务关系及限制进行进一步的交易;如果这些所需的文件在建立业务关系后的120个工作日内没有完整地提交给我们,我们可以终止与您的业务关系。

  13. 转账
  14. 7.1. 内部转账
    您应将资金转账至 Andex LLC 指定平台的账户,Andex LLC 对于转账至非指定账户所引起的损失和损害概不负责。
    7.2. 电汇
    您应将资金汇入您的银行帐户或连接卡帐户。
    如果由于不正确的或不完整的汇款信息,在汇款入 Andex LLC 账户后的 3 个月内您不能将资金汇入收款人账户,Andex LLC 将把这笔资金退还到汇款账户,您应承担交易费用。
    在汇款给反洗钱金融行动特别工作组(FATF)所发布的高风险的国家或地区时,Andex LLC有权自行决定取消任何汇款,恕不另行通知。


  15. 费用和收费
  16. 我们负责费用的续延,修订,并有权随时从任何货币账户提取费用,因此您应不时注意续延或修订的费用。任何续延或修订的费用表将在我们的官方网站上更新。如果您没有在我们在官方网站上发布续延或修订费用表后的指定期间内取消账户,我们将假设您同意修订或续延的费用。
  17. 支持服务
  18. 交易的支持服务将由我们通过电子邮件在我们的营业日执行。任何在营业时间外提交的支持服务要求将在下一个营业日反映给我们。
    如因没有预先通知的系统故障,维修或维护所造成的损失或损坏,我们不会承担任何责任,不论以上提及与否。


  19. 退款
  20. 当退款总金额超过货币服务提供商根据当局和/或收单银行/金融机构的政策所要求的退款金额时,Andex LLC 有权决定当前案例是否应该退款。当要求退款的客户和货币服务提供商之间产生争议时,Andex LLC 对争议引发的费用和责任概不负责。
    如果您提供的信息不正确而导致交易失败,Andex LLC 将在我们接收到失败通知后的 90天内退款。

  21. 有关您的身份和交易记录的保留
  22. 关于您的身份和交易的所有文件和记录应在与您的业务关系期间及在此业务关系结束后的六年内保存。

  23. 账户取消
  24. 12.1 如果您在任何时候希望取消付款服务,您必须在线申请取消及以电子邮件通知我们您希望取消并要求我们退还未使用的资金。您必须通过您注册账户时提供的电子邮件地址发送电子邮件给我们。我们的客户服务部因此将暂停对您的付款服务的所有进一步使用。
    12.2 您可能被要求提供第4条的KYC身份证明文件以让我们能够完成关闭和处理退还任何未使用的资金给您。
    12.3 当我们收到您提供的所有需要信息(包括KYC)及所有交易和相应的费用及收费已被处理,我们将向客户退还任何已减去应付给我们的任何费用和收费的可用余额,前提是:
       i. 您没有以欺诈或重大过失行事,或以引起合理怀疑欺诈或重大疏忽的方式行事; 和
      ii. 我们不需要受法律或法规,或应警察,法院或任何监管机构的要求保留您的可用余额。
    12.4 我们有权就以下取消账户而无需预先通知:
        a) 如我们发现一个不存在的账户持有人或如账户不在账户持有人的意愿下被开立;
        b) 如开立的账户有错误信息,或信息有可疑;
        c) 如第三方在技术上使用您的账户,或无论是任何目的,第三方标示其他人的电子邮件地址或信息来开立账户;
        d) 如你违反法律,或公共秩序和道德,或受到怀疑;
        e) 如账户持有人不再存在;
        f) 如您违反我们的收债请求,并且违反条款和条件;
        g) 如我们认为您应该被强制取消账户;
        h) 如你证明有参与反社会团体或与他们有关系;
        i) 如您无法在6个月内支付第5条所述的指定费用;
        j) 如我们无法在您登录验证后30天内确认汇款或以其他转账方式的其他汇款。
        k) 如您采取以下行动时:
          (i) 暴力要求;
          (ii) 超越法律的不合理要求;
          (iii) 使用威胁或暴力的行为;
          (iv) 破坏我们和Andex LLC的名声或通过散布虚假信息,使用欺诈手段或威胁来干扰我们和Andex LLC的业务活动的行为;
          (v) 任何相等同于(i)至(iv)项的行为

  25. 更改(注册)信息的处理
  26. 如果您遗失账户用户名,密码或需要更改注册信息如姓名(法人名称),地址(办公室地址),电话号码,手机号码,电子邮件地址后或其后的任可其他更改,根据客户尽职调查的要求,您需要提供给我们相应更改的信息文件。
    我们可能根据申请通知或发送交易记录到您注册的电子邮件地址和名称。当我们收到这些通知或文件的退回时,我们有权限制您的账户使用。这同样适用于已失效的注册电子邮件地址。
    我们不承担因您未能及时通知我们而造成的损失的任何责任。

  27. 与免责声明相关的事项
  28. Andex LLC将通过与其他银行的关系谨慎地执行您的账户交易。由您账户执行的交易将被假定为其真实用户执行的交易,这代表Andex LLC没有责任承担由第三方进行的非法活动,欺诈用户,存取滥用或不论其他任何原因的滥用情况造成的任何损失或损害。Andex LLC也没有责任对您承担与Andex LLC不相关的原因(如强制转移,战争,灾难,暴动,经济制裁,法律限制或命令。这同样适用于故意或违法的事故,违约,附属金融组织的破产或有关当局的命令的影响。Andex LLC也没有责任对您承担因不可避免的原因对通信设备,线路,服务器故障,软件故障或中断造成不便时的服务故障的损失或损害。除非您以交易记录的书面文件证明与您的记录有明显差异,否则代表您同意Andex LLC的交易价值记录为正确。如在显示的交易历史日期14天内没收到有您的通知,Andex LLC将假设您已同意交易历史为正确。Andex LLC不会在执行日期六个月后处理已执行交易的更改或取消。

  29. 反洗黑钱和反恐融资
  30. 如有汇款请求把款项汇给FATF发出的指引内的高风险国家或地区,Andex LLC有权在不予通知下自行决定取消汇款。
    根据FATF发出的反洗黑钱或反恐融资的相关指引,Andex LLC将应用意进行反洗黑钱及反恐融资措施的当局要求披露其信息。
    Andex LLC将以最高道德标准及合规的方式在其进行业务的国家开展业务,并将遵守与金融组织相关的所有法律和法规。所有Andex LLC客户,代理商,员工及其关联人员均必须充分了解可能违反适用于反洗黑钱或反恐法规的行为。
    Andex LLC有权要求您提供有关国际转账的交易文件单据或协助调查的证据。如果没有提交证明,Andex LLC有权拒绝或限制您的交易。Andex LLC没有任何义务给您补偿或负责。Andex LLC可以根据当局就停止洗黑钱,恐怖主义融资,所有类型的担保个人,资金合并等要求自行决定暂停交易或取消账户. Andex LLC没有责任补偿这些损失。
    此外,您需负责因其对Andex LLC造成的任何损害或损失的赔偿。

  31. 如果个人账户持有人不在世,包括但不限于死亡或失踪,则该账户的资金应转移给继承人的账户,该继承人必须提供法律文件证明账户持有人的死亡以及该继承人与账户持有人的关系。
    我们有权决定冻结帐户,直到收到帐户持有人的死亡证明和继承人与账户持有人的关系证明。当我们收到这些文件时,我们将把平台上的剩余资金转移到由继承人指定的帐户,并关闭原始账户。
    如果公司账户持有者的授权代表不在世,公司应向我们提供一位新授权代表的代理人授权书。 然后我们将进行注册,并将帐户的授权转移给新代表。
    我们仅对继承人或有关第三方提供的法律文件进行正式检查,对任何虚拟检查不承担任何责任;所以我们对继承人或相关第三方提供的虚假信息所造成的损失或损害概不负责。
    我们有权对财产继承收费。

  32. 更改条款和条件
  33. 我们可能会更新或修改这些条款和条件。任何更改的通知将至少提前2个月在网站上或通过电子邮件通知或通过移动设备发出。如在2个月通知期结束后继续使用付款服务,即表示您同意接受受更新或修订的条款和条件的约束。如果您不希望受其约束,您应根据我们的取消政策立即停止使用付款服务。

  34. 解决纠纷
  35. 根据本条款达成的任何和所有争议均由新加坡法律解决。本协议项下的一切争议均应遵守新加坡法律。本协议条款的所有各方同意在新加坡的管辖权。

商户服务的条款和条件

  1. 定义与说明
  2. a) “商户服务”指 Andex LLC 通过平台向您提供资金流入(money in)解决方案服务。
    b) “资金流入(Money in)”指汇款到您的平台所有者帐户。。
    c) “平台号”是指平台用户拥有的平台账号。
    d) “提供商”指提供银行和/或商家支付服务的公司或个人。

  3. 兑换货币
  4. 平台上发布的汇率和实际操作的汇率之间如存在任何差异,Andex LLC 将按照法律认可的相关金融机构所发布的汇率汇入进入您帐户的资金。

  5. 商户服务金额
  6. Andex LLC 有权限定商户服务的每笔结算金额,最低金额和最高金额应根据商户服务的性质提供。Andex LLC 有权由于当局政策、供应商的要求和其他客观原因而限定结算货币和金额;在这种情况下,Andex LLC 将提前30天通知您。

  7. 费用和收费
  8. 您承认并同意由商户承担的所有费用,包括但不限于结算费、银行手续费和交易费。如果平台系统上显示的任何费用不同于实际收取费用,Andex LLC 保留根据适用法律和法规对费用进行审计和更正的权利。您同意以 Andex LLC 的审计报告为准。

  9. 汇款信息
  10. 您应确保您输入的平台号是资金流入的账号,Andex LLC 对错误的平台号所导致的损失和损害概不负责。

  11. 免责声明
  12. a) 商户服务费用应在商户服务列表中进行描述,该费用可能因银行政策、适用的法律和提供商的政策而发生改变,Andex LLC 有权调整该费用。
    b) 如果不可抗力导致服务延迟和失败,Andex LLC 对因这种情况导致的任何损失和损害概不负责。
    c) 您应使用商户服务进行合法、合理和有效的结算,如果您滥用这项服务,Andex LLC 对这样的滥用所导致的任何损失和损害概不负责。
    d) 如因您自身原因导致汇款延误,您应对这种损失和损害承担所有责任。
    e) 您同意应遵守提供商根据适用法律法规规定所要求的商户服务条款和条件。

  13. 禁止行为
  14. 您承诺不进行下列行为。如果 Andex LLC 根据适用的法律和法规根据其自由裁量权决定您的行为是禁止的行为,Andex LLC 有权冻结账户、终止帐户、锁定资金和进行其他处理方法。禁止行为的详细信息如下:
    a) 违反和破坏 Andex LLC 的隐私、名誉、信用、财产。
    b) 您的行为直接或间接地影响和阻碍 Andex LLC 的企业经营和发展。
    c) 妨碍或损害商户服务的正常运营。
    d) 对Andex LLC 造成不利影响的行为。
    e) 在未提前获得 Andex LLC 的书面许可的情况下向第三方提供商户服务。
    f) 违反适用的法律法规的行为。
    g) 其他适用法律和条款所规定的禁止行为。


版本0.0.7 2017年7月12日