Pay Wallet

Pay Wallet常規協議

付款服務常規協定

  1. 定義
  2. 事項的使用條款具體定義如下:
    a)“營業日”  週一至週五,11:00至17:00格林尼治標準時間,不包括銀行和公眾假期;
    b)“費用”  指客戶應付的任何費用;
    c)“支付閘道服務”  代表對發行方的要求,以電子形式(包括磁性)存儲的貨幣值,該貨幣值是在收到用於進行支付交易的金額時發出的,並由支付閘道服務發行人以外的人接受;
    d)“支付服務”  指可供客戶通過帳戶使用的所有付款和支付閘道服務以及任何相關服務;
    e)“客戶盡職調查(CDD)”  指通過各種法律方法調查客戶過往和現時經營業務的情况;
    f)“用戶名和密碼”  由客戶選擇用以線上訪問其支付服務的登入資料;
    g)“用戶,帳戶持有人”  指以個人或法人接收付款服務;
    h)“協力廠商”  指與Andex或Andex LLC建立業務關係的個人或法人。它不是用戶或帳戶持有人;
    i)“Andex” Andex LLC 是支付服務的供應商;
    j)“我們”  指smart base services Ltd,支持支付閘道服務業務;
    k)“您”  指根據本條款和條件由Andex LLC提供付款服務及從smart base services Ltd獲得客戶服務的個人或法人。
    l)“支付服務提供者”  根據金融許可證提供貨幣服務的一方。

  3. 關於Andex LLC和Forex Price Markets Ltd
  4. Andex LLC是由格魯吉亞控股,有權提供貨幣服務,包括匯款,貨幣轉換和其他業務相關的貨幣服務。
    Forex Price Markets Ltd是在Belize成立,注册號碼是147906。注册辦公室地址:16 Hutson St.,Suite304,Belize City,Belize。

  5. 您與Andex LLC和我們的協定:
  6. 3.1. 付款服務是由Andex LLC提供,其由海關授權和監管作為貨幣服務運營商。Andex LLC只為您提供付款服務,並不負責Forex Price Markets Ltd與您之間的支持服務所造成的損失和損害。 3.2. Forex Price Markets Ltd為您提供支付服務的支持服務及保證為從事合法活動的法人。

  7. 您的帳戶與我司
  8. 4.1. 這些條款和條件管理您與我們之間由Andex LLC向您提供的付款服務的關係。本協定還包含影響您權利和您管理資金的能力的重要通知和資訊。通過啟動您的帳戶,您將被視為已經接受並完全理解本協定中規定的條款和條件,並且同意通過使用支付閘道服務和/或您的接受訓示來遵守這些條款和條件。
    4.2. 您需要在收到您的帳戶後將其啟動。通過驗證郵箱地址完成啟動以後,即可正常使 用。如果您沒有啟動帳戶,您嘗試執行的任何交易也可能會被拒絕。
    4.3. 作為帳戶持有人,您需要對帳戶的使用以及您可能產生的任何適用費用或收費負責。使用您的帳戶將被視為向我們確認您已將這些條款和條件傳達給他們,並接受他們進行交易。

  9. 帳戶結構
  10. 5.1. 支付閘道服務由以下產品和服務組成:
    • 銀行卡帳戶,
    • 貨幣兌換,
    • 轉帳,
    • 其他貨幣服務。
    5.2. 支付閘道服務作為包括上述服務的綜合服務進行提供。這些帳戶服務提供給個人或公司。我們向每個客戶僅提供一個帳戶。
    5.3. 對於每項產品和服務,所有帳戶持有人必須遵守本條款和條件。

  11. KYC /瞭解客戶的要求
  12. 6.1. 為了成為帳戶持有人,我們可能會要求說明您的身份和您當前地址的證明。您必須協助我們遵守適用於KYC和我們業務的反洗黑錢的監管要求。我們的監管要求需要您同意讓我們保留您提供的資訊和檔案作記錄。
    6.2. 開立帳戶將向我們表示您同意在本協定中所描述及進行的審查。
    6.3. 當一系列關聯的偶爾交易可能達到或超過客戶盡職調查(CDD)門檻的1000新加坡元的電匯和1000新加坡元的其他類型的交易,我們還有權要求您提供額外的身份證明檔案,除非您已被授權或Andex LLC確認為特殊身份。
    6.4. 我們可能會在開戶階段及開立或關閉階段後要求額外的身份證明檔案以供確認。我們將通過您注册的電子郵寄地址或電話號碼與您聯系。如果提交給我們的所需檔案在業務關係建立後的30個工作日內仍然不齊備,我們可以暫停與您的業務關係及限制進行進一步的交易;如果這些所需的檔案在建立業務關係後的120個工作日內沒有完整地提交給我們,我們可以終止與您的業務關係。

  13. 轉帳
  14. 7.1. 內部轉帳
    您應將資金轉帳至Andex LLC指定平臺的帳戶,Andex LLC對於轉帳至非指定帳戶所引起的損失和損害概不負責。
    7.2. 電匯
    您應將資金匯入您的銀行帳戶或連接卡帳戶。
    如果由於不正確的或不完整的匯款資訊,在匯款入Andex LLC帳戶後的3個月內您不能將資金匯入收款人帳戶,Andex LLC將把這筆資金退還到匯款帳戶,您應承擔交易費用。
    在匯款給反洗錢金融行動特別工作組(FATF)所發佈的高風險的國家或地區時,Andex LLC有權自行决定取消任何匯款,恕不另行通知。


  15. 費用和收費
  16. 我們負責費用的續延,修訂,並有權隨時從任何貨幣帳戶選取費用,囙此您應不時注意續延或修訂的費用。任何續延或修訂的費用錶將在我們的官方網站上更新。如果您沒有在我們在官方網站上發佈續延或修訂費用錶後的指定期間內取消帳戶,我們將假設您同意修訂或續延的費用。
  17. 支持服務
  18. 交易的支持服務將由我們通過電子郵件在我們的營業日執行。任何在營業時間外提交的支持服務要求將在下一個營業日反映給我們。
    如因沒有預先通知的系統故障,維修或維護所造成的損失或損壞,我們不會承擔任何責任,不論以上提及與否。


  19. 退款
  20. 當退款總金額超過貨幣服務提供者根據當局和/或收單銀行/金融機構的政策所要求的退款金額時,Andex LLC有權决定當前案例是否應該退款。當要求退款的客戶和貨幣服務提供商之間產生爭議時,Andex LLC對爭議引發的費用和責任概不負責。
    如果您提供的資訊不正確而導致交易失敗,Andex LLC將在我們接收到失敗通知後的90天內退款。

  21. 有關您的身份和交易記錄的保留
  22. 關於您的身份和交易的所有檔案和記錄應在與您的業務關係期間及在此業務關係結束後的六年內保存。

  23. 帳戶取消
  24. 12.1. 如果您在任何時候希望取消付款服務,您必須線上申請取消及以電子郵件通知我們您希望取消並要求我們退還未使用的資金。您必須通過您注册帳戶時提供的電子郵寄地址發送電子郵件給我們。我們的客戶服務部囙此將暫停對您的付款服務的所有進一步使用。 12.2. 您可能被要求提供第4條的KYC身份證明檔案以讓我們能够完成關閉和處理退還任何未使用的資金給您。 12.3. 當我們收到您提供的所有需要資訊(包括KYC)及所有交易和相應的費用及收費已被處理,我們將向客戶退還任何已减去應付給我們的任何費用和收費的可用餘額,前提是:
       i. 您沒有以欺詐或重大過失行事,或以引起合理懷疑欺詐或重大疏忽的管道行事
      ii. 我們不需要受法律或法規,或應警詧,法院或任何監管機构的要求保留您的可用餘額。
    12.4 我們有權就以下取消帳戶而無需預先通知:
        a) 如我們發現一個不存在的帳戶持有人或如帳戶不在帳戶持有人的意願下被開立;
        b) 如開立的帳戶有錯誤資訊,或資訊有可疑;
        c) 如協力廠商在科技上使用您的帳戶,或無論是任何目的,協力廠商標示其他人的電子郵寄地址或資訊來開立帳戶;
        d) 如你違反法律,或公共秩序和道德,或受到懷疑;
        e) 如帳戶持有人不再存在;
        f) 如您違反我們的收債請求,並且違反條款和條件;
        g) 如我們認為您應該被強制取消帳戶;
        h) 如你證明有參與反社會團體或與他們有關係;
        i) 如您無法在6個月內支付第5條所述的指定費用;
        j) 如我們無法在您登入驗證後30天內確認匯款或以其他轉帳管道的其他匯款。
        k) 如您採取以下行動時:
          (i) 暴力要求;
          (ii) 超越法律的不合理要求;
          (iii) 使用威脅或暴力的行為;
          (iv) 破壞我們和Andex LLC的名聲或通過散佈虛假資訊,使用欺詐手段或威脅來干擾我們和Andex LLC的業務活動的行為;
          (v) 任何相等同於(i)至(iv)項的行為

  25. 更改(注册)資訊的處理
  26. 如果您遺失帳戶用戶名,密碼或需要更改注册資訊如姓名(法人名稱),地址(辦公室地址),電話號碼,手機號碼,電子郵寄地址後或其後的任可其他更改,根據客戶盡職調查的要求,您需要提供給我們相應更改的資訊檔案.
    我們可能根據申請通知或發送交易記錄到您注册的電子郵寄地址和名稱。當我們收到這些通知或檔案的退回時,我們有權限制您的帳戶使用。這同樣適用於已失效的注册電子郵寄地址。
    我們不承擔因您未能及時通知我們而造成的損失的任何責任。

  27. 與免責聲明相關的事項
  28. Andex LLC將通過與其他銀行的關係謹慎地執行您的帳戶交易。由您帳戶執行的交易將被假定為其真實用戶執行的交易,這代表Andex LLC沒有責任承擔由協力廠商進行的非法活動,欺詐用戶,存取濫用或不論其他任何原因的濫用情况造成的任何損失或損害。Andex LLC也沒有責任對您承擔與Andex LLC不相關的原因(如強制轉移,戰爭,災難,暴動,經濟制裁,法律限制或命令。這同樣適用於故意或違法的事故,違約,附屬金融組織的破產或有關當局的命令的影響。Andex LLC也沒有責任對您承擔因不可避免的原因對通信設備,線路,服務器故障,軟件故障或中斷造成不便時的服務故障的損失或損害。除非您以交易記錄的書面檔案證明與您的記錄有明顯差异,否則代表您同意Andex LLC的交易價值記錄為正確。如在顯示的交易歷史日期14天內沒收到有您的通知,Andex LLC將假設您已同意交易歷史為正確。Andex LLC不會在執行日期六個月後處理已執行交易的更改或取消。

  29. 反洗黑錢和反恐融資
  30. 如有匯款請求把款項匯給FATF發出的指引內的高風險國家或地區,Andex LLC有權在不予通知下自行决定取消匯款。
    根據FATF發出的反洗黑錢或反恐融資的相關指引,Andex LLC將應用意進行反洗黑錢及反恐融資措施的當局要求披露其資訊。
    Andex LLC將以最高道德標準及合規的管道在其進行業務的國家開展業務,並將遵守與金融組織相關的所有法律和法規。所有Andex LLC客戶,代理商,員工及其關聯人員均必須充分瞭解可能違反適用於反洗黑錢或反恐法規的行為。
    Andex LLC有權要求您提供有關國際轉帳的交易檔案單據或協助調查的證據。如果沒有提交證明,Andex LLC有權拒絕或限制您的交易。Andex LLC沒有任何義務給您補償或負責。Andex LLC可以根據當局就停止洗黑錢,恐怖主義融資,所有類型的擔保個人,資金合併等要求自行决定暫停交易或取消帳戶. Andex LLC沒有責任補償這些損失。
    此外,您需負責因其對Andex LLC造成的任何損害或損失的賠償。

  31. 如果個人帳戶持有人不在世,包括但不限於死亡或失踪,則該帳戶的資金應轉移給繼承人的帳戶,該繼承人必須提供法律檔證明帳戶持有人的死亡以及該繼承人與帳戶持有人的關係。
    我們有權决定凍結帳戶,直到收到帳戶持有人的死亡證明和繼承人與帳戶持有人的關係證明。當我們收到這些檔案時,我們將把平臺上的剩餘資金轉移到由繼承人指定的帳戶,並關閉原始帳戶。
    如果公司帳戶持有者的授權代表不在世,公司應向我們提供一比特新授權代表的代理人授權書。然後我們將進行注册,並將帳戶的授權轉移給新代表。
    我們僅對繼承人或有關協力廠商提供的法律檔進行正式檢查,對任何虛擬檢查不承擔任何責任;所以我們對繼承人或相關協力廠商提供的虛假資訊所造成的損失或損害概不負責。
    我們有權對財產繼承收費。

  32. 更改條款和條件
  33. 我們可能會更新或修改這些條款和條件。任何更改的通知將至少提前2個月在網站上或通過電子郵件通知或通過移動設備發出。如在2個月通知期結束後繼續使用付款服務,即表示您同意接受受更新或修訂的條款和條件的約束。如果您不希望受其約束,您應根據我們的取消政策立即停止使用付款服務。

  34. 解决糾紛
  35. 根據本條款達成的任何和所有爭議均由新加坡法律解决。本協定項下的一切爭議均應遵守新加坡法律。本協定條款的所有各方同意在新加坡的管轄權。

商户服务的条款和条件

  1. 定義與說明
  2. a)“商戶服務”指Andex LLC通過平臺向您提供資金流入(money in)解決方案服務。
    b)“資金流入(Money in)”指匯款到您的平臺所有者帳戶。
    c)“平臺號”是指平臺用戶擁有的平臺帳號。
    d)“提供商”指提供銀行和/或商家支付服務的公司或個人。

  3. 兌換貨幣
  4. 平臺上發佈的匯率和實際操作的匯率之間如存在任何差异,Andex LLC將按照法律認可的相關金融機構所發佈的匯率匯入進入您帳戶的資金。

  5. 商戶服務金額
  6. Andex LLC 有權限定商戶服務的每筆結算金額,最低金額和最高金額應根據商戶服務的性質提供。Andex LLC 有權由於當局政策、供應商的要求和其他客觀原因而限定結算貨幣和金額;在這種情況下,Andex LLC 將提前30天通知您。

  7. 費用和收費
  8. 您承認並同意由商戶承擔的所有費用,包括但不限於結算費、銀行手續費和交易費。如果平臺系統上顯示的任何費用不同於實際收取費用,Andex LLC保留根據適用法律和法規對費用進行稽核和更正的權利。您同意以Andex LLC的稽核報告為准。

  9. 匯款資訊
  10. 您應確保您輸入的平臺號是資金流入的帳號,Andex LLC對錯誤的平臺號所導致的損失和損害概不負責。

  11. 免責聲明
  12. a) 商戶服務費用應在商戶服務清單中進行描述,該費用可能因銀行政策、適用的法律和提供商的政策而發生改變,Andex LLC有權調整該費用。
    b) 如果不可抗力導致服務延遲和失敗,Andex LLC對因這種情況導致的任何損失和損害概不負責。
    c) 您應使用商戶服務進行合法、合理和有效的結算,如果您濫用這項服務,Andex LLC對這樣的濫用所導致的任何損失和損害概不負責。
    d) 如因您自身原因導致匯款延誤,您應對這種損失和損害承擔所有責任。
    e) 您同意應遵守提供商根據適用法律法規規定所要求的商戶服務條款和條件。

  13. 禁止行為
  14. 您承諾不進行下列行為。如果Andex LLC根據適用的法律和法規根據其自由裁量權决定您的行為是禁止的行為,Andex LLC有權凍結帳戶、終止帳戶、鎖定資金和進行其他處理方法。禁止行為的詳細資訊如下:
    a) 違反和破壞Andex LLC的隱私、名譽、信用、財產。
    b) 您的行為直接或間接地影響和阻礙Andex LLC的企業經營和發展。
    c) 妨礙或損害商戶服務的正常運營。
    d) 對Andex LLC造成不利影響的行為。
    e) 在未提前獲得Andex LLC的書面許可的情况下向協力廠商提供商戶服務。
    f) 違反適用的法律法規的行為。
    g) 其他適用法律和條款所規定的禁止行為。


版本0.0.7 2017年7月12日